银监会开出史上最大罚单!这家银行被罚7.22亿_财经_财

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银监会开出史上最大罚单!这家银行被罚7.22亿_财经_财
* 来源 :http://www.dijiade.com * 作者 : * 发表时间 : 2017-12-11 14:20 * 浏览 :

星岛环球网新闻:8日,银监会通报了“侨兴债;处分成果,对广发银行总行、惠州分行及其余分支机构的违法违规行为罚没共计7.22亿元。

这一金额已超过今年前10月银监会体系对金融机构罚没的6.67亿元总和。

银监会开出天价罚单

8日,银监会通报对广发银行的处罚结果,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没算计7.22亿元,创下史上最大罚单。其中,没收违法所得17553.79万元,并处以3倍罚款52661.37万元,其他违规罚款2000万元。

据悉,经由破案、考察、审理、审议、告诉、陈说申辩看法复核等一系列法定程序后,银监会于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决议书,依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件。

2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝;平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

之后10多家金融机构拿着兜底保函等协定,先后向广发银行讯问并主意债务。

由此裸露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团职员内外勾搭、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,重要用于掩饰该行的巨额不良资产和经营丧失。

是一起近几年难得的重大案件

银监会表示,这是一起银行内部员工与外部不法分子彼此勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额宏大,关涉机构众多,情节严峻,性质恶劣,社会影响极坏,为近多少年常见。案发时该行公司管理单薄,存在着多方面问题。

银监会对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分辨给予撤消五年高管任职资历、忠告跟经济处罚。

对6名涉案员工毕生制止从事银行业工作,对广发银行总行负有治理责任的高等管理人员也将依法处罚。目前,上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

同时,银监会责成广发银行总行依照党规党纪、政纪和内部规章,对总行相关高管及义务人员严肃处置。

下一步,银监会将依法加大监管力度,一直深入整治银行业市场乱象工作,严正查处各类违法违规行为。同时踊跃引诱银行业金融机构找准定位,回归根源,切实提高内控合规程度,使铁的轨制、铁的纪律得到铁的履行,真正构成“不敢违规、不能违规、不愿违规;的银行业合规文明,确保银行业依法合规持重运行。

中心财经大学金融学院传授郭田勇表示,银监会向广发银行开出“天价罚单;与事件自身性质恶劣有关,凸显出强监管的信心。“在此轮监管风暴中,银行同业、表外、理财类是业务的监管重点,广发银行用表外业务来弥补表内损失,给投资者带来损失,数额较大。;

未来银监会可能开更重罚单

郭田勇表现,银监会对广发银行开出的“天价罚单;对标准、领导行业合规正当经营有着主要意思。“以前银行业违规行动屡禁不止与违法成本较低有关,‘隔靴搔痒’式处分不足以敲山震虎或者起到对银行违规违法行为的震慑作用。;从今年监管的立场来看,银行业守法违规本钱大幅进步,将来再呈现相似或者更重大的情形,监管可能会开出更重的罚单。

郭田勇认为,未来监管方向应当是从微观监管到宏观监管,从合规监管到风险监管。“但业务合规是最基础的请求,包括流动性风险、资本监管等都要树立在合规监管的基本上。;

对外经贸大学教学王国军表示,金融行业须要严管穿插危险,类似的严罚能够起到“杀一儆百;的作用。“这类债券违约事件波及面广,包含银行、交易所、保险、互联网金融平台等,保险对信誉的加持也会让风险放大,而保险公司很轻易成为承当风险的最后一棒,特殊是对一些小险企影响很大;,王国军以为,目前国度层面对金融风险的防控越发器重,跨金融范畴的和谐监管、穿透式监管也在逐步增强。

案件回想:“虚实保函;引出“萝卜章;

跟着银监会对侨兴债违约事件主角之一的广发银行开出巨额罚单,这件波及银行、保险、交易所、互联网金融平台的私募债风波,问题已经清楚。

2016年12月20日,侨兴团体下属的侨兴电讯、侨兴电信在“招财宝;平台发行的10亿元私募债到期无奈兑付,该私募债由浙商财险供给保障保险,但该公司称广发银行惠州分行出具了兜底保函。

在浙商财险公示保函签约的细节后,广发银行于去年12月26日在官网回应称,经鉴定,相干担保文件、公章、私章均系捏造,已向当地公安机关报案。随后,浙商财险称向本地公安机关报案。

在投资者的不安中,浙商财险开启预赔付。浙商财险去年12月28日开端支付局部预支赔款。今年1月24日,浙商财险申明,对已经到期的侨兴私募债第三至七期进行分期预赔。

2017年12月8日,银监会宣布的广发银行违规担保案件信息称,由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

起源:经济日报

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